Strategie dei portafogli modello LifePlan di Vanguard
Le strategie dei portafogli modello (MPS) LifePlan di Vanguard consentono ai consulenti di ridurre il tempo dedicato alla costruzione del portafoglio, mantenendone il controllo. Inoltre garantiscono di usufruire completamente dell'esperienza negli investimenti di Vanguard, leader globale nelle soluzioni multi-asset.
45 anni di esperienza
La nostra esperienza nella costruzione di portafogli e nella ripartizione degli investimenti dal 1976.
Flessibilità
Possibilità di scegliere tra 15 diversi profili di rischio, con o senza preferenze ESG.
Componenti di portafoglio a basso costo
Ottenere un'esposizione globale ad azioni e obbligazioni con ETF trasparenti a basso costo.
Generare valore per i consulenti
I consulenti hanno diverse competenze, ma dove eccellono in particolare è la comprensione delle esigenze dei singoli clienti e la conseguente capacità di consigliarli. Per costruire piani finanziari solidi che non tradiscano gli obiettivi di lungo periodo e producano i risultati desiderati anche quando cambia la situazione del cliente in funzione delle fasi principali della vita, occorrono tempo e molto impegno.
Vanguard, uno dei maggiori gestori patrimoniali all mondo, possiede l'esperienza nella costruzione di portafogli e nella ricerca necessaria per sollevare i consulenti da alcuni degli aspetti più gravosi del loro mestiere. La nostra strategia di portafogli modello LifePlan può apportare valore per i consulenti e i loro clienti in diversi modi:
Tempo
Lasciare ai consulenti più tempo da dedicare alla ricerca e alla messa a punto delle decisioni d'investimento, consentendo loro di conoscere meglio i clienti, instaurare con i clienti stessi rapporti solidi e duraturi e aiutarli a ottenere il massimo dal loro denaro e dalla loro vita.
Controllo
Diversamente dalle soluzioni d'investimento affidate a terzi, la nostra strategia di portafogli modello LifePlan consente ai consulenti di mantenere il pieno controllo dei portafogli dei clienti. Possono decidere come e quando utilizzare i nostri portafogli modello - per soddisfare interamente o parzialmente le esigenze d'investimento di un determinato cliente - e quando procedere al ribilanciamento.
Costo
Le nostre dimensioni ci consentono di proporre la nostra strategia ai consulenti senza l'addebito di ulteriori commissioni per i clienti. Gli unici costi sono quelli dei componenti sottostanti con spese correnti e commissioni (OCF/TER) che variano dallo 0,12 allo 0,15% a seconda del modello1.
1 Fttori di spesa di gestione ponderati e arrotondati al punto base più vicino e basati sulla ripartizione degli investimenti in portafoglio al 31 dicembre 2022. Fonte: Vanguard. L'importo delle spese correnti (OCF) copre le spese amministrative, di revisione, di deposito, legali, di registrazione e regolamentari sostenute in relazione ai fondi.
"Mettendo in atto la strategia dei portafogli modello LifePlan, affidate a esperti esterni le attività di costruzione, supervisione e gestione del portafoglio, il che significa più tempo da dedicare alla pianificazione finanziaria e alla consulenza."
Head of Multi-Asset Solutions Europe
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Prospettive sulla costruzione di portafoglio
I Glidepath creanosoluzioni all-in-one che gli investitori possono detenere per l'intera durata del loro periodo d’investimento. Vanguard adotta un approccio ponderato per la capitalizzazione di mercato globale, che può essere espresso attraverso varie opzioni di portafoglio Vanguard building-block e LifePlan. Queste consentono agli investitori di ottenere l'esposizione necessaria ai mercati azionari e obbligazionari globali in diversi modi.
I princìpi per il successo negli investimenti
Le nostre strategie dei modelli di portafoglio beneficiano di Vanguard, uno dei maggiori gestori patrimoniali al mondo, e si basano sui nostri quattro princìpi per il successo degli investimenti:
Obiettivi chiari
Il processo d'investimento inizia stabilendo degli obiettivi d'investimento quantificabili e fattibili e definendo dei piani per raggiungerli. I portafogli modello LifePlan sono strutturati per centrare un obiettivo di accumulo patrimoniale tenendo conto della capacità e della propensione al rischio del cliente.
Bilanciamento
Una solida strategia d'investimento inizia con una asset allocation adeguata per l'obiettivo prefissato. La nostra strategia dei portafogli modello LifePlan offre un'ampia diversificazione tra i mercati azionari e obbligazionari globali, consentendo agli investitori di partecipare ai mercati e ai settori con le performance migliori, e compensando al tempo stesso gli effetti negativi di quelli con le performance peggiori.
Basso costo
La ricerca di Vanguard dimostra che le soluzioni a basso costo offrono maggiori possibilità di successo negli investimenti. I portafogli modello LifePlan sono basati esclusivamente su ETF Vanguard a basso costo.
Disciplina
Vanguard ritiene che mantenere un atteggiamento disciplinato sia un principio fondamentale ai fini dei risultati d'investimento a lungo termine. Ribilanciare regolarmente i portafogli rispetto alla loro ripartizione di riferimento offre le maggiori possibilità di successo degli investimenti. Ogni 3 mesi vengono forniti aggiornamenti delle allocazioni per consentirne il regolare ribilanciamento.